Wissen, wie Ihr Kunde
Risiko wirklich
bewertet.
Versicherungsschutz scheitert selten an fehlenden Produkten – sondern daran, dass Makler und Kunde Risiko völlig unterschiedlich wahrnehmen. Personality for Finance zeigt Ihnen in 5 Minuten, wie Ihr Gegenüber denkt, entscheidet und welche Absicherung wirklich zu ihm passt.
Versicherungsberatung scheitert nicht
am Produkt – sondern an der Risikosprache.
Manche Kunden brauchen absolute Klarheit über jede Ausschlussklausel, bevor sie unterschreiben. Andere kaufen auf Vertrauen und wollen keine Zahlenflut. Wieder andere entscheiden ausschließlich über Familienabsicherung als emotionalen Anker.
Wenn ein detailversessener Kunde auf einen Berater trifft, der nur die Highlights nennt – oder umgekehrt ein emotionaler Entscheider mit 40-seitigen Bedingungswerken konfrontiert wird – entstehen Unsicherheit, Verzögerung und Stornos.
Personality for Finance zeigt Ihnen vor dem Gespräch: Wie nimmt dieser Mensch Risiko wahr? Welche Absicherungsthemen treffen seinen Kern? Wie soll die Information aufbereitet sein?
7 Module. Jedes Gespräch
vollständig vorbereitet.
Die Berater-Auswertung enthält sieben Analysemodule – abgestimmt auf den Alltag von Versicherungsmaklern: von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Kundenbetreuung.
Alle relevanten Persönlichkeitsdimensionen auf einer Seite – mit Ausprägung und direkter Beratungsrelevanz.
- 10 Wertedimensionen mit Stärke-Ausprägung
- Top 3 beratungsrelevante Dimensionen mit konkreten Handlungshinweisen
- Selbstqualifizierung des Kunden zu Präferenzen
Konkrete Empfehlungen, was im Gespräch hilft und was Vertrauen kostet – individuell auf das Persönlichkeitsprofil zugeschnitten.
- Empfohlene Kommunikationsansätze
- Typische Fehler und Vermeidungsstrategien
- Interpretationshilfe zur Selbstqualifizierung
Drei Achsen des Entscheidungsverhaltens – direkt anwendbar für Beratungsstruktur und Abschlussvorbereitung.
- Informationsverhalten: Detailanalyst, Pragmatiker oder Vertrauenskäufer
- Entscheidungsautonomie: selbstständig, kooperativ oder delegierend
- Risikoverhalten: sicherheitsorientiert, ausgewogen oder risikooffen
Für die beratungsrelevanten Dimensionen: konkrete Verhaltenshinweise und Formulierungsvorschläge für das Gespräch.
- Rollenklarheit und Transparenz herstellen
- Persönliche Bezugsperson vs. Fachexperte – was dieser Kunde braucht
- Beispielsätze zum direkten Einsatz im Gespräch
Ein vollständiger Gesprächsablauf für den ersten Termin – mit Zeitangaben und persönlichkeitsbasierten Schwerpunkten.
- Vorbereitung: Agenda und Unterlagen vor dem Termin
- Bedarfsanalyse mit profilspezifischen Fragen
- Abschluss: kein Sofortdruck, klare nächste Schritte vereinbaren
Welche Versicherungsprodukte und Argumentationen zu diesem Kundenprofil passen – als Orientierungshilfe für die Produktauswahl.
- Priorisierung nach Persönlichkeitsdimensionen
- Tarife, Servicelevel und Vertragsstruktur passend zum Profil
- Ergänzt – ersetzt nicht – die individuelle Bedarfsermittlung
Profilbasierte Empfehlungen für Kanal, Timing und Nachbereitung – damit Folgeaktivitäten zur Beziehungspflege werden statt zur Belastung.
- Bevorzugter Kanal: E-Mail, Telefon oder persönlich vor Ort
- Gesprächsprotokoll, To-dos und ESG-Nachweise nachreichen
- Prognose für langfristige Kundenbeziehung
Welche Versicherungen passen
zu welchem Ausprägungsprofil in den 10 Dimensionen?
Die Beratungsmatrix zeigt, welche Produktmerkmale und Argumente je nach Ausprägung in den 10 Dimensionen besonders wirksam sind.
| Dimension | Produktfokus Versicherung | Argumentation & Servicelevel | Vertragsgestaltung |
|---|---|---|---|
|
Wissensdurst (+2) wissensorientiert |
Detaillierte Bedingungsinformationen; vollständige Nachvollziehbarkeit aller Klauseln | Ausschlüsse transparent erklären; Research-Zugänge und Vergleiche bereitstellen | Vollständige Unterlagen; nichts vereinfachen ohne Rückfrage |
|
Eigentum (+1) aufbauorientiert |
Werterhaltende Tarife; Schutz für Hausrat, Gebäude und Rechtsschutz priorisieren | Besitz als Gesprächsanlass; Wertsteigerung und -erhalt betonen | Eigentumsbezogene Absicherungslücken aktiv ansprechen |
|
Wertschätzung (+1) anerkennungsorientiert |
Premium-Marken; exzellente Servicelevel; VIP-Services und Assistance | Status und Exklusivität betonen; persönlichen Ansprechpartner herausstellen | Individuell wirkende Vertragspräsentation; keine Massenprodukt-Sprache |
|
Kontrolle (+1) steuernd |
Maßgeschneiderte Verträge; klare Dokumentation, wer Entscheidungen trifft | Einsicht in alle Unterlagen gewähren; Entscheidungsrechte frühzeitig klären | Schriftliche Bestätigung aller Vereinbarungen; Schwellen gemeinsam festlegen |
|
Beziehungen (+1) kontaktfreudig |
Partnertarife und Familienpakete; Assistance; persönliche Premium-Betreuung | Familienabsicherung aktiv als Thema aufgreifen; feste Bezugsperson sein | Regelmäßige kurze Updates; Zeit für Gespräch und Nachfragen einplanen |
Von der Einladung zum
maßgeschneiderten Beratungsgespräch.
Ihr Kunde füllt einen 5-minütigen Kurztest aus – Sie erhalten sofort eine vollständige Berater-Auswertung mit Produktorientierungen, Gesprächsleitfaden und Follow-up-Strategie.
Personalisierten Testlink per E-Mail, WhatsApp oder aus Ihrem Maklerverwaltungsprogramm versenden. Kein Login, keine App erforderlich.
Der Kunde beantwortet wertebasierte Fragen zu Sicherheit, Eigentum, Kontrolle und Beziehungen. Intuitiv, nicht technisch. Keine Finanzfragen.
Vollständige Auswertung mit Produktwelten-Matrix für Versicherungen, Gesprächsleitfaden und Risikoprofil – als PDF oder im Dashboard.
Nehmen Sie sich 5 Minuten für die Auswertung: Sie wissen, wie dieser Kunde Risiko bewertet, welche Produkte Priorität haben und wie er Entscheidungen trifft.
Was Sie über die Risikowahrnehmung
Ihres Kunden erfahren.
Weder stark risiko- noch sicherheitsorientiert. Mischstrategien mit moderatem Schutz funktionieren. Keine Angstszenarien, aber solide Absicherung als Basis kommunizieren.
Familienabsicherung als Gesprächseinstieg wählen. Hausrat, Gebäude und Rechtsschutz priorisieren. Familienpakete und Partneroptionen aktiv ansprechen.
Vollständige Bedingungswerke bereithalten. Ausschlüsse proaktiv erläutern statt verschweigen. Vertragsdokumentation lückenlos – dieser Kunde liest alles.
Beraten Sie nicht nach Bauchgefühl.
Beraten Sie nach Persönlichkeit.
Testen Sie Personality for Finance kostenlos mit Ihrem nächsten Kundentermin. Kein Vertrag, keine Einrichtungskosten, sofort einsatzbereit.