73 % der Deutschen vertrauen ihren Mitmenschen nicht. Personality for Finance hilft Finanzberatern, Vertrieben und Instituten dabei, Kunden als Menschen mit individueller Persönlichkeit zu verstehen – und Beratung passgenauer zu machen.
Werte & Risikowahrnehmung als Startpunkt für die Beratung
Konkrete Gesprächshinweise für passgenaue Kommunikation
Vertrauen aufbauen – vom ersten Kontakt an
Finanzberatung scheitert oft nicht am Produkt, sondern an Kommunikation, Vertrauen und Entscheidungslogik.
Nur 41% der Deutschen vertrauen Finanzdienstleistungsunternehmen – der niedrigste Wert unter den G7-Ländern.
Unsere Mitmenschen sind beunruhigt, Opfer eines Betruges zu werden.
Unsere Mitmenschen haben mangelndes Vertrauen zu anderen Menschen.
Berater-Sicht und Konsumenten-Sicht. Beide Studien bestätigen unabhängig voneinander: Persönlichkeit und Vertrauen sind die entscheidenden Hebel in der Finanzberatung.
Studentische Forschungsgruppe der Lancaster University Leipzig befragte 66 Finanzberater aus Deutschland, Österreich und der Schweiz – mit quantitativer Umfrage und qualitativen Interviews.
Marcel Dulgeridis & Axel Kahl analysieren, warum Financial Wellbeing in Deutschland ohne Vertrauen nicht skaliert – und wie persönlichkeitsbasierte Beratung genau diesen Engpass löst.
Akzeptanz digitaler Finanzlösungen entsteht nicht durch Funktionen, sondern durch Vertrauen, wahrgenommenen Nutzen und nachvollziehbare, persönliche Ansprache.
Kunden, deren Werte und Entscheidungslogik im Beratungsgespräch sichtbar werden, entwickeln deutlich schneller Vertrauen – und treffen fundiertere Entscheidungen.
Persönlichkeitsbasierte Beratung ist der fehlende Baustein, um Financial Wellbeing in Deutschland flächendeckend zu ermöglichen.
In 5 Minuten zum Profil – mit konkreten Gesprächs- und Beratungshinweisen für jeden Kunden.
Erfasst Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung
Profil & Empfehlungen – verständlich für Kunde und Berater
Zur Vorbereitung oder im Gespräch – bessere Ansprache, weniger Reibung
Steigender Beratungsdruck & Digitalisierung im Onboarding – Beratung muss schneller, passgenauer und skalierbar werden.
Klarere Gesprächsführung und Priorisierung – schon vor dem ersten Termin
Weniger Einwände und Missverständnisse durch passgenaue Ansprache
Schnellere Entscheidungen im Onboarding – kürzere Beratungsdauer
Kundenverständnis für alle Berater – auch für Berufseinsteiger
Fühlt sich verstanden – mehr Vertrauen von Anfang an
Entscheidungen passend zu Werten & Risikowahrnehmung
Mehr Orientierung bei komplexen Finanzthemen
Ein echter Mensch & Experte kümmert sich – individuell und fair
Ein Profil – nutzbar über den gesamten Finanzlebenszyklus: Anlage, Versicherung, Immobilie, Finanzierung.
§34d GewO
Ausschließlichkeits-, Angestellten- & Agenturvertrieb
§34f GewO
§34h GewO
§34i GewO
§34c GewO
Institut
Weitere Beratungsorganisationen
§32 KWG
Vermögende Familien
Die meisten Persönlichkeitstools am Markt sind auf Investmentberatung beschränkt. Wir decken den gesamten Finanzlebenszyklus ab – mit einem einzigen, tieferen Profil.
| Merkmal | Typische Markt-Tools | Personality for Finance |
|---|---|---|
| Finanzdomänen | Nur Investment/Risiko | ✓ Anlage, Versicherung, Immobilie, Finanzierung, Sparen |
| Profiling-Tiefe | 8–36 Fragen · 4–12 feste Typen | ✓ 54 Fragen · 10 intrinsische Motive · Ausprägungen werden dimensional auf einer Skala gemessen und ausgewertet |
| Beratungsempfehlungen | Risikokennzahl oder Typ-Label | ✓ Konkrete Gesprächs- & Handlungshinweise für den Berater |
| Zielgruppe | Vorwiegend Anlageberater B2B | ✓ B2B, B2C & B2B2C · alle Finanzdienstleister |
| White-Label / Lizenz | Meist nicht verfügbar | ✓ White-Label SaaS · CRM-Integration · AVV möglich |
| Wissenschaftliche Basis | Herstellereigen / nicht publiziert | ✓ Discussion Paper (IU Internationale Hochschule) · Consultancy Report (Lancaster University Leipzig) |
Statt 4 oder 12 Schubladen: 54 Fragen erfassen 10 intrinsische Motive. Deren Ausprägungen werden dimensional auf einer Skala gemessen und ausgewertet. Das Ergebnis: 76 % Identifikationsrate im Nutzertest.
Kein abstraktes Risikolabel. Der Berater erhält konkrete Hinweise zu Ton, Entscheidungslogik, Gesprächsstrategie und passenden Produktdomänen – direkt aus dem Profil heraus.
DE-Hosting, rollenbasiert, dokumentierbar. AVV auf Anfrage. Nahtlose Integration in CRM & bestehende Partnerkanäle – ohne Systemwechsel.
Uns geht es um mehr als Software. Wir wollen, dass Finanzberatung wieder das wird, was Kunden sich wünschen: Eine echte, persönliche Beziehung mit einem Experten, der versteht und zuhört.
„Ein echter Mensch & Experte kümmert sich um mich. Er versteht mich und baut seine Beratung individuell so auf, dass ich als Mensch im Mittelpunkt stehe – und nicht mein Geld."
Das ist die intrinsische Motivation hinter Personality for Finance. Wir geben Beratern die Werkzeuge, um genau diese Erwartung zu erfüllen – und Kunden das Gefühl, wirklich verstanden zu werden.
Transparente Beratung auf Augenhöhe. Keine versteckten Agenden.
Berater und Kunde sprechen die gleiche Sprache – von Anfang an.
Digitale Tools, die den Menschen nicht ersetzen – sondern unterstützen.
Wir wollen die Welt der Finanzen transparenter, fairer und persönlicher machen. Seit 2022 bringen wir als Community Finanzwissen und Psychologie zusammen. Was als Podcast begann, ist heute ein Ökosystem aus über 100 Mitgliedern – kontinuierlich steigend – die sich gegenseitig bei Themen rund um Geldanlage, Versicherungen, Immobilienfinanzierung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau unterstützen.
Unsere Expertise kommt aus der Praxis: Unsere Gründer verfügen über jeweils rund 30 Jahre Berufs- und Beratungserfahrung in den Bereichen Bank, Versicherung, Finanzierung und Kapitalanlage, aber auch Coaching. Mit Studienabschlüssen in Psychologie und Wirtschaft vereinen wir finanzielle Kompetenz mit psychologischem Know-how.
Unsere intrinsische Motivation: Die Welt der Finanzen mit der Psychologie zusammenzubringen. Wir finden, dass es nötig ist, Finanzprodukte und Beratungsprozesse an die Menschen mit ihrer individuellen Persönlichkeit anzupassen – und nicht „One-Size-Fits-All". Ob Investment, Darlehen, Sparen, Altersversorgung, Risiken oder Absicherung: Jede Entscheidung sollte zu dir persönlich passen.
Unser empirisch neu entwickeltes Tool wurde durch unabhängige Studien der Lancaster University Leipzig und der IU Internationale Hochschule wissenschaftlich validiert: Persönlichkeit ist der Schlüssel zu besseren Finanzentscheidungen.
Wir verbinden Finanzwissen mit Psychologie – für Berater und ihre Kunden. Erfahre mehr über unsere Community und Mission.
→ Mehr über die Geldfreunde erfahrenWissenschaftlich belegt: So entsteht Vertrauen durch Personality for Finance – von der ersten Wahrnehmung bis zur Kaufentscheidung.
Begriffe wie „Persönlichkeitsanalyse" und „typgerechte Empfehlungen" aktivieren intuitive Bedürfnisse nach Sicherheit und Verständnis.
Der Fragebogen stellt Fragen zu individuellen Verhaltensmustern – das erzeugt sofort das Gefühl: „Hier werde ich verstanden."
Das Profil spiegelt den Kunden – klare, individuelle Auswertung statt Schubladendenken. 76 % sagen: „Das bin ich."
Wissenschaftlich fundierte Analyse + transparente Erläuterung stärkt das Gefühl von Kompetenz und Integrität beim Berater.
Typgerechte Empfehlungen aktivieren – der Kunde entscheidet schneller, mit weniger Einwänden und höherer Zufriedenheit.
Vertrauen ist der entscheidende Engpass in der Finanzberatung – nicht das Produkt. Unser publiziertes Discussion Paper (IU, 2026) zeigt: Akzeptanz digitaler Finanzlösungen entsteht durch Vertrauen, persönliche Ansprache und Wertorientierung. Genau das liefert Personality for Finance.
Berater kommunizieren nach Erfahrung und „Best Practice" – Kunden entscheiden jedoch nach Werten, Risiko und Kontrolle. Wenn beides nicht passt, entstehen Einwände, Abbrüche und Misstrauen.
Akzeptanz entsteht nicht durch Produktlogik, sondern durch Vertrauen, Nutzen und nachvollziehbare, persönliche Ansprache. Das ist wissenschaftlich belegt.
Personality for Finance übersetzt diese Erkenntnis in 5 Minuten: kürzere Beratungsdauer, höhere Abschlussquote, messbar weniger Abbrüche und Stornos.
Erfahren Sie, wie Personality for Finance Ihre Beratung transformieren kann. Wir freuen uns auf den Austausch.
