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Personality for Finance

Personality for Finance ist eine psychologisch fundierte, wertebasierte Beratungsunterstützung für Finanzberater. Mit einem 5-minütigen Fragebogen wird ein individuelles Persönlichkeitsprofil des Kunden erstellt – inklusive konkreter Hinweise für den Berater zu Kommunikation, Vorgehensweise und Produktansprache. Das Tool ist als White-Label-SaaS verfügbar und wird von den Geldfreunden entwickelt.

Der Fragebogen dauert ca. 5 Minuten. Direkt im Anschluss stehen das vollständige Persönlichkeitsprofil und der Berater-Report zur Verfügung – ohne Wartezeit, ohne manuelle Auswertung.

Der Fragebogen erfasst 10 Persönlichkeitsdimensionen, darunter:

• Grundwerte & Normen
• Risikoneigung & Risikowahrnehmung
• Entscheidungslogik
• Unabhängigkeit
• Kontrollbedürfnis
• Beziehungsorientierung
• Wissensdurst
• Eigentum & Besitzdenken
• Sicherheitsbedürfnis
• Soziale Anerkennung

Auf Basis dieser Dimensionen entsteht ein individuelles Profil für die persönlichkeitsgerechte Kundenansprache.

Der Berater erhält einen detaillierten Berater-Report mit konkreten Hinweisen zu:

• Vertrauensaufbau – wie man mit diesem Kunden Vertrauen aufbaut
• Kommunikationshinweise – Sprache, Tempo, Detailtiefe
• Beratungshinweise – welche Themen relevant sind
• No-Gos – was vermieden werden sollte
• Produktaffinitäten – welche Produktkategorien passen könnten

Der Kunde erhält parallel eine persönliche, verständliche Auswertung seiner eigenen Persönlichkeit – als positives Erlebnis und Gesprächseinstieg.

Der typische Ablauf: Der Berater sendet dem potenziellen Kunden vorab einen personalisierten Link zum kostenlosen PersönlichkeitsCheck. Der Kunde füllt den Fragebogen in 5 Minuten aus. Der Berater erhält das fertige Profil zur Gesprächsvorbereitung – noch bevor das Erstgespräch stattfindet. Das schafft sofort eine andere Gesprächsqualität.

71 % der in der Lancaster-Studie befragten Berater würden das Tool bereits beim Erstgespräch einsetzen.

Das Tool richtet sich an alle Akteure der regulierten Finanzberatung:

• Versicherungsmakler (§34d GewO)
• Finanzanlagenvermittler (§34f GewO)
• Honorar-Finanzanlagenberater (§34h GewO)
• Immobiliardarlehensvermittler (§34i GewO)
• Immobilienmakler (§34c GewO)
• Banken & Sparkassen
• Vermögensverwaltungen & Family Offices
• Finanzvertriebe mit strukturierten Beratungsteams

Ja. Personality for Finance wurde explizit als skalierbare B2B-White-Label-Lösung konzipiert – für einzelne Berater ebenso wie für größere Organisationen. Banken und Sparkassen profitieren besonders von der standardisierten Onboarding-Qualität und der Möglichkeit, den PersönlichkeitsCheck in bestehende digitale Strecken zu integrieren.

Ja. Das Lizenzmodell ist flexibel und richtet sich auch an Finanzvertriebe und größere Beratungsnetzwerke. Nutzungsumfang, Nutzeranzahl und Integrationstiefe werden individuell vereinbart. Sprechen Sie uns direkt an – wir erarbeiten gerne ein passendes Modell.

Als White-Label-SaaS kann Personality for Finance vollständig unter der eigenen Marke des Lizenznehmers betrieben werden – mit individuellem Logo, Farben und Domain. Der Kunde erlebt das Tool als Teil des Beratungsangebots des Beraters, nicht als externes Produkt. Das stärkt die Markenbindung und das Vertrauen.

Eine CRM-Integration ist vorgesehen – und war in der Beraterumfrage der Lancaster University mit 80 % die meistgenannte technische Anforderung. Konkrete Integrationsmöglichkeiten werden im Rahmen der Lizenzverhandlung abgestimmt. Sprechen Sie uns gerne an, um Ihre technische Infrastruktur zu besprechen.

Personality for Finance ist eine vollständig webbasierte SaaS-Lösung – es muss keine Software installiert werden. Kunde und Berater benötigen lediglich einen modernen Browser. Das Tool ist mobil-optimiert und funktioniert auf Smartphone, Tablet und Desktop.

Personality for Finance ergänzt bestehende regulatorische Prozesse, ersetzt sie jedoch nicht. Das Tool liefert wertvolle Erkenntnisse über Werte, Entscheidungslogik und Risikoneigung, die komplementär zu KYC-Prozessen und Geeignetheitsprüfungen nach MiFID II genutzt werden können – für eine tiefere, persönlichkeitsgerechte Kundenansprache.

Das Tool ist aktuell auf Deutsch verfügbar. Weitere Sprachversionen sind in Planung. Bei konkretem Bedarf sprechen Sie uns gerne direkt an.

Personality for Finance basiert auf einem empirisch neu entwickelten Persönlichkeitsinstrument, das den modernsten Anforderungen der Persönlichkeitsdiagnostik entspricht. Es wurde nicht aus bestehenden Modellen übernommen, sondern für den spezifischen Kontext der Finanzberatung konzipiert und validiert.

Zur Validierung des Instruments wurden zwei unabhängige Forschungsarbeiten herangezogen:

Lancaster University Leipzig (2025): Studentische Forschungsgruppe befragte 66 Finanzberater aus Deutschland, Österreich und der Schweiz – mit quantitativer Umfrage und qualitativen Interviews. Ergebnis: 65 von 66 Beratern planen den Einsatz persönlichkeitsbasierter Tools.

IU Internationale Hochschule (2026): Peer-reviewed Discussion Paper (Vol. 7, No. 4) von Marcel Dulgeridis & Axel Kahl, das den Zusammenhang zwischen Vertrauen, Persönlichkeit und Financial Wellbeing untersucht. → doi.org/10.56250/4108

Die wichtigsten Ergebnisse aus der Befragung von 66 Finanzberatern:

• 83 % nennen Transparenz als wichtigsten Vertrauensfaktor – noch vor dem Produkt
• 66 % sind überzeugt: Persönlichkeit beeinflusst Finanzentscheidungen grundlegend
• 80 % fordern CRM-Integration als unverzichtbares Merkmal
• 71 % würden das Tool bereits beim Erstgespräch einsetzen
• 65 von 66 Beratern planen den Einsatz des Tools

Das IU-Discussion-Paper zeigt: Akzeptanz digitaler Finanzlösungen entsteht nicht durch Produktfunktionen, sondern durch Vertrauen, wahrgenommenen Nutzen und nachvollziehbare, persönliche Ansprache.

Kunden, deren Werte und Entscheidungslogik im Beratungsgespräch sichtbar werden, entwickeln deutlich schneller Vertrauen – und treffen fundiertere Entscheidungen. Persönlichkeitsbasierte Beratung ist daher nicht nur ein Differenzierungsmerkmal, sondern ein messbarer Hebel für mehr Abschlüsse und weniger Abbrüche.

Ja. Personality for Finance ist vollständig DSGVO-konform. Die Datenspeicherung erfolgt ausschließlich auf deutschen Servern. Es werden keine personenbezogenen Daten an Dritte weitergegeben. Alle datenschutzrechtlichen Anforderungen sind in der White-Label-Lösung standardmäßig erfüllt.

Die Verarbeitung erfolgt datensparend und zweckgebunden – gemäß den Anforderungen der DSGVO. Im Rahmen der White-Label-Integration sind Datenschutzerklärung, Verarbeitungsverzeichnis und Auftragsverarbeitungsvertrag standardmäßig vorbereitet. Details werden im Rahmen der Lizenzvereinbarung dokumentiert.

Im White-Label-Modell ist der Lizenznehmer (Berater, Bank, Vertrieb) datenschutzrechtlich Verantwortlicher gegenüber seinen Kunden. Die Geldfreunde handeln als Auftragsverarbeiter. Ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) ist Bestandteil der Lizenzvereinbarung.

Personality for Finance wird als B2B-White-Label-Lizenz angeboten. Die Konditionen – Nutzungsumfang, Nutzeranzahl, Integrationstiefe – werden individuell vereinbart und richten sich nach der Unternehmensgröße und dem gewünschten Funktionsumfang. Lizenzmodell anfragen →

Ja. Wir bieten Interessenten die Möglichkeit, das Tool in einem persönlichen Gespräch kennenzulernen und eine Demo zu erleben. Nehmen Sie Kontakt auf – wir vereinbaren gerne einen Termin und zeigen Ihnen, wie Personality for Finance in Ihren Beratungsalltag passt.

Personality for Finance ist ein Produkt der Geldfreunde – einem Unternehmen, das seit 2022 Finanzwissen mit Psychologie verbindet. Das Produkt entstand in enger Zusammenarbeit mit Wissenschaftlern der Lancaster University Leipzig und der IU Internationalen Hochschule sowie weiteren renommierten Wissenschaftlern aus den Bereichen Psychologie, Betriebswirtschaft und Managementlehre – und in Kooperation mit erfahrenen Finanzberatern aus der Praxis. Weitere Informationen auf geldfreun.de.